Fecha de entrada en vigencia: 01 de enero de 2026
Última actualización: 01 de enero de 2026
Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda es una denominación comercial utilizada por un operador privado que realiza operaciones de intercambio de activos digitales entre particulares en la República de Nicaragua.
Las actividades desarrolladas corresponden exclusivamente a operaciones privadas de intercambio y envío de criptomonedas, realizadas fuera del ámbito del sistema financiero formal.
Correo electrónico: info@bitcoinsnicaragua.com
Teléfono: +505 8588 7976
La Casa de la Criptomoneda no constituye una sociedad mercantil, entidad bancaria ni institución financiera, ni se encuentra bajo supervisión prudencial de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras (SIBOIF).
Aunque las actividades desarrolladas corresponden a operaciones privadas entre particulares, estas se realizan en observancia de las disposiciones legales vigentes en la República de Nicaragua, incluyendo las normas generales y específicas emitidas por:
Unidad de Análisis Financiero
Banco Central de Nicaragua
Autoridades competentes del Gobierno de Nicaragua en materia de prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo y delitos financieros
En consecuencia, Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda adopta y aplica políticas internas de:
Prevención de Lavado de Activos
Prevención de Financiamiento al Terrorismo
Prevención de fraude y delitos financieros
Estas políticas se implementan como medidas de cumplimiento voluntario y responsable, aun cuando la actividad no constituya intermediación financiera regulada.
El marco normativo aplicable a los activos digitales puede modificarse en cualquier momento. Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda podrá suspender total o parcialmente sus actividades si así lo requieren cambios legales o disposiciones de autoridad competente.
Los servicios están disponibles exclusivamente para personas naturales mayores de 18 años. Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda se reserva el derecho de rechazar, suspender o cancelar cualquier operación cuando:
Exista riesgo legal o regulatorio
Se detecten inconsistencias en la información proporcionada
Se identifiquen indicios de actividad sospechosa
No se cumplan estándares mínimos de debida diligencia
La operación esté vinculada directa o indirectamente con jurisdicciones consideradas de alto riesgo conforme a estándares nacionales o listas restrictivas aplicables
En aplicación de estándares nacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo, el cliente deberá proporcionar información suficiente para su identificación:
Nombre completo
Número de identificación nacional
Fotografía legible del documento oficial (anverso y reverso)
Selfie o verificación biométrica cuando sea requerida
Correo electrónico
Número telefónico
Dirección de cartera digital (wallet)
Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda podrá:
Solicitar documentación adicional
Aplicar debida diligencia reforzada
Monitorear operaciones
Suspender o rechazar transacciones
Reportar operaciones sospechosas ante la Unidad de Análisis Financiero u otras autoridades competentes cuando exista obligación legal
Los datos personales serán utilizados exclusivamente para:
Verificación de identidad
Cumplimiento de políticas
Prevención de fraude
Procesamiento de transacciones
Monitoreo de operaciones
Atención de requerimientos legales
La Casa de la Criptomoneda no comercializa ni vende datos personales a terceros.
La información podrá conservarse por el tiempo necesario para:
Cumplimiento de obligaciones legales
Atención de requerimientos de autoridades competentes
Defensa jurídica
Prevención y análisis de fraude
Investigaciones internas
El cliente reconoce que las operaciones con criptomonedas implican riesgos inherentes, incluyendo:
Alta volatilidad del mercado
Riesgos tecnológicos
Cambios regulatorios
Fallas en redes blockchain
Congestión de red
Variaciones en comisiones
Demoras en validaciones externas
Las transacciones en blockchain son irreversibles una vez confirmadas.
Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda no será responsable por:
Negligencia del usuario
Uso indebido de credenciales por terceros
Errores en la dirección de wallet proporcionada
Pérdidas por variaciones de mercado
Fallas técnicas de redes blockchain o servicios externos
El usuario reconoce que ningún sistema tecnológico es absolutamente infalible.
Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda cooperará plenamente con:
Unidad de Análisis Financiero
Banco Central de Nicaragua
Autoridades judiciales
Autoridades competentes
Cuando exista requerimiento formal, orden judicial u obligación legal.
Al utilizar los servicios, el cliente:
Declara que los fondos tienen origen lícito
Autoriza el tratamiento de sus datos personales
Acepta el monitoreo conforme a políticas aplicables
Declara que actúa en nombre propio
Comprende los riesgos asociados a activos digitales
Asume responsabilidad sobre la wallet proporcionada
Reconoce la irreversibilidad de las transacciones
Acepta la suspensión inmediata ante incumplimientos
El uso de los servicios constituye aceptación expresa, libre e informada de la presente Política de Cumplimiento Normativo y Términos Generales.
Bitcoin Nicaragua – La Casa de la Criptomoneda podrá modificar la presente política para adecuarla a cambios normativos o mejoras internas. La versión actualizada entrará en vigencia desde su publicación en los canales oficiales.
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